Weryfikacja tożsamości użytkowników - zasady i procedury

1. Wprowadzenie

Niniejszy dokument określa zasady i procedury weryfikacji tożsamości użytkowników platformy. Weryfikacja tożsamości stanowi obowiązkowy element procesu rejestracji oraz korzystania z usług i wynika z wymogów prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), finansowaniu terroryzmu oraz weryfikacji wieku użytkowników.

2. Podstawa prawna

Procedury weryfikacji tożsamości są wdrażane w zgodzie z:

• przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• wymogami regulacyjnymi dotyczącymi działalności hazardowej w Polsce,
• przepisami o ochronie danych osobowych, w szczególności RODO.

3. Zakres weryfikacji

3.1. Weryfikacja podstawowa

W ramach weryfikacji podstawowej przeprowadza się:

• potwierdzenie tożsamości użytkownika poprzez ważny dokument ze zdjęciem,
• weryfikację wieku (minimum 18 lat),
• potwierdzenie danych kontaktowych.

3.2. Weryfikacja rozszerzona

Weryfikacja rozszerzona może być wymagana w szczególności w przypadku:

• wypłat przekraczających określone limity kwotowe,
• wykrycia nietypowych lub podwyższonego ryzyka wzorców aktywności,
• zmiany danych konta lub metod płatności,
• żądania właściwego organu regulacyjnego lub nadzorczego.

4. Wymagane dokumenty

4.1. Dokumenty tożsamości

Akceptowane dokumenty tożsamości:

• ważny dowód osobisty,
• ważny paszport,
• prawo jazdy w przypadkach określonych odrębną procedurą.

Dokument tożsamości musi zawierać co najmniej:

• zdjęcie użytkownika,
• imię i nazwisko,
• datę urodzenia,
• numer dokumentu,
• datę ważności dokumentu.

4.2. Potwierdzenie adresu zamieszkania

Jako potwierdzenie adresu zamieszkania wymagany jest dokument nie starszy niż 3 miesiące, w szczególności:

• rachunek za media (energia elektryczna, gaz, woda),
• wyciąg bankowy,
• dokument urzędowy zawierający adres użytkownika.

4.3. Weryfikacja metody płatności

W przypadku korzystania z karty płatniczej użytkownik może zostać zobowiązany do przedstawienia:

• zdjęcia karty płatniczej, na którym widoczne są wyłącznie pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry numeru karty,
• wyciągu bankowego potwierdzającego własność karty,
• dokumentu z pieczęcią lub potwierdzenia banku w przypadkach określonych procedurą.

5. Procedura składania dokumentów

Użytkownik zobowiązany jest do:

• przesłania skanów lub zdjęć dokumentów w formacie JPG, PNG lub PDF,
• zapewnienia pełnej czytelności wszystkich danych zamieszczonych na dokumentach,
• przesłania dokumentów w pełnej wersji, bez przycinania krawędzi,
• wykonania selfie z dokumentem tożsamości, jeżeli zostanie to wskazane jako wymagane.

Wymagania techniczne:

• rozdzielczość plików minimum 300 dpi,
• maksymalny rozmiar pojedynczego pliku do 10 MB,
• brak jakiejkolwiek edycji graficznej przesyłanych dokumentów.

6. Terminy weryfikacji

Standardowy czas weryfikacji dokumentów wynosi do 72 godzin roboczych od momentu otrzymania kompletnej dokumentacji. W przypadku konieczności uzyskania dodatkowych wyjaśnień, dokumentów lub informacji, termin ten może ulec wydłużeniu.

Użytkownik zostanie poinformowany o:

• przyjęciu dokumentów do weryfikacji,
• pozytywnym zakończeniu weryfikacji,
• konieczności uzupełnienia dokumentacji lub wyjaśnień,
• odrzuceniu dokumentów wraz ze wskazaniem przyczyny.

7. Odmowa weryfikacji

Weryfikacja tożsamości może zostać odrzucona w szczególności w przypadku:

• przedłożenia dokumentów nieczytelnych lub uszkodzonych,
• przedłożenia dokumentów po upływie terminu ich ważności,
• stwierdzenia niezgodności danych zawartych w dokumentach z danymi podanymi przy rejestracji,
• powzięcia uzasadnionego podejrzenia fałszerstwa dokumentów,
• braku wymaganych elementów dokumentu, w tym brakujących danych identyfikacyjnych.

Użytkownik ma prawo do ponownego złożenia dokumentów po usunięciu wskazanych nieprawidłowości.

8. Ograniczenia przed zakończeniem weryfikacji

Do momentu pozytywnego zakończenia weryfikacji tożsamości:

• dostęp do pełnej funkcjonalności konta może pozostawać ograniczony,
• realizacja wypłat środków jest wstrzymana,
• mogą obowiązywać limity wysokości depozytów oraz inne ograniczenia operacji na koncie.

9. Ochrona danych

Dokumenty oraz dane osobowe użytkowników przetwarzane są wyłącznie w celu przeprowadzenia weryfikacji tożsamości oraz spełnienia wymogów prawnych, w szczególności wynikających z przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz regulacji hazardowych.

Dane przechowywane są w systemach zabezpieczonych zgodnie z wymogami RODO i innymi właściwymi przepisami o ochronie danych osobowych.

Użytkownik ma prawo do:

• dostępu do swoich danych osobowych,
• żądania usunięcia danych po zakończeniu współpracy, z uwzględnieniem obowiązków prawnych dotyczących przechowywania dokumentacji,
• sprostowania danych nieprawidłowych lub niekompletnych.

10. Weryfikacja powtórna

Zastrzega się prawo do żądania ponownej weryfikacji tożsamości użytkownika w szczególności w przypadku:

• upływu okresu ważności dokumentu tożsamości znajdującego się w dokumentacji,
• zmiany danych osobowych lub danych kontaktowych użytkownika,
• podejrzenia naruszenia bezpieczeństwa konta,
• zaistnienia wymogów wynikających z przepisów prawa lub zaleceń organów regulacyjnych.

11. Konsekwencje braku weryfikacji

Brak dostarczenia wymaganych dokumentów lub wyjaśnień w terminie 30 dni od wezwania skutkuje:

• zablokowaniem możliwości realizacji wypłat,
• ograniczeniem funkcjonalności konta użytkownika,
• możliwością zamknięcia konta po uprzednim poinformowaniu użytkownika.

12. Kontakt w sprawie weryfikacji

W przypadku pytań dotyczących procedury weryfikacji użytkownik może skontaktować się z działem obsługi klienta, podając co najmniej numer konta oraz opis zapytania. Formy kontaktu oraz aktualne dane kontaktowe udostępniane są w dedykowanej sekcji serwisu.